專業叢書
U.S. Trust and Estate Planning 美國信託規劃實務（中文部分）
第五章 全球家族辦公室的崛起與家族信託
創富者如何將他們與顧問的關係傳遞給下一代？
將創富者與顧問的關係傳承給下一代是確保財富管理連續性及穩定性的一個重要面向。以下是創富者如何有效地傳遞其顧問關係的方式：
1. 及早介紹與參與：
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- 及早介紹：儘早將下一代介紹給顧問，有助於建立熟悉度與信任度。
- 參與會議：讓下一代一同參加與顧問的定期會議，以熟悉財務策略及所採行的決定。
2. 教育訓練：
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- 財務教育：為下一代提供財務教育，以確保他們瞭解財富管理的基礎知識。
- 顧問的角色：讓下一代瞭解每位顧問的角色及其貢獻的價值。
3. 聯合決策：
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- 協同決策：讓下一代參與決策過程，以助其對家族財富管理更有參與感及責任感。
- 逐步傳承：在顧問的指導下逐步將責任傳承給下一代。
4. 建立信任：
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- 共同目標：確保下一代理解並符合家族的財務目標及價值觀。
- 建立信任活動：推動有助於下一代與顧問之間建立信任的活動。
5. 開放式溝通：
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- 透明化的討論：就家族的財富、目標及顧問的角色進行公開及透明的討論。
- 回饋循環：建立讓下一代能表達對顧問及其策略的意見及擔憂的回饋機制。
6. 正式化關係：
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- 正式協議：透過載明顧問及下一代的角色及責任的協議來正式化關係。
- 傳承計劃：制定明確的傳承計劃，其中包括顧問在交棒過程中的角色。
