對於高淨值家族來說，選擇聯合家族辦公室（MFO）是一個關鍵的決定。以下是需要考慮的最重要標準：

• • 名聲：查詢MFO在業界的聲譽，搜尋該MFO相關的評論、口碑和任何潛在的危險訊息。
  • 業績紀錄：評估MFO的業績歷史，包括在財富管理、客戶滿意度以及長期客戶關係穩定性方面的成功。

• • 全面性的服務：確保MFO提供廣泛的服務，包括投資管理、稅務規劃、遺產規劃、風險管理。
  • 客製化：評估MFO客製化其服務的能力是否能滿足家族的特定需求。

• • 專業團隊：評估MFO團隊的資格和經驗，包括財務顧問、稅務專家、法律顧問及其他專業人士。
  • 專業度：考量MFO是否有與和家族具有相似財務狀況及需求的家族合作的經驗。
  • 國際經驗：跨境家族應特別關注MFO過去在跨境稅務及遺產規劃方面的經驗。

• • 一致性：確保MFO的理念符合家族的目標、風險承受能力及價值觀。
  • 資產類別：評估MFO是否有處理家族首選投資的經驗，特別是如果家族在特定資產類別中擁有大量持分。

• • 財務報告：檢視MFO財務報告的頻率及透明度，因為透明、定期的報告對於追蹤績效及做出明智的決策至關重要。
  • 溝通：家族也可透過評估MFO顧問及相關人士的溝通作業方式來判斷其服務是否合宜，專業MFO應便於溝通、反應迅速並主動向家族通報進度。

• • 費用結構：瞭解費用結構並確保其透明度，費用通常包括年度諮詢費及逐項服務費，某些MFO可能會另以總資產或管理資產的一定百分比收取費用。
  • 服務與收費：評估所提供的服務與收費是否得當，列舉不同MFO的服務及收費較能客觀比較優劣。

• • 關注度：較低的客戶與顧問比率通常表示客戶將獲得較高的關注度及較快速精緻的服務。
  • 洽詢充分性及便利性：確保家族能享有充分機會洽詢顧問並獲得協助。

• • 文化契合度：確保MFO的文化及價值觀與家族相符，包含其資產管理及客戶關係的管理方式，高度契合的MFO可增加合作的順暢度。
  • 信任度：客戶與MFO建立信任關係至關重要。為了最佳利益，應信任所選任的MFO之財富管理能力。

• • 科技應用：評估MFO在管理投資、報告及客戶溝通方面使用的科技是否與時俱進。
  • 創新性：考量MFO提供的策略方案是否具創新性，以因應不斷變化的金融環境及客戶需求。

• • 法令遵循：確保MFO遵守主管機關的監管標準並採行有效的治理措施。
  • 風險管理：評估MFO的風險管理的機制以及保護客戶資產的實務操作。

• • 推薦：要求MFO提供並查詢其客戶推薦；與MFO目前或以前的客戶訪談，獲取有關該MFO的績效及客戶滿意度的寶貴見解。

選擇適合的MFO時，需對上述標準進行全面研究及仔細考量，以確保其滿足家族的特定需求，並能夠有效地管理及增長財富。